该业主在2021年12月以230万纽币的价格买下了Papatoetoe地区StGeorgeSt上的房子，但在2月22日以133.5万纽币的价格将其转售。
据英文《先驱报》了解，这次惨淡的卖房与个人问题有关，而不是来自房地产市场下跌的压力。
英文《先驱报》不清楚为什么业主在2021年要花230万纽币买下这所房子，而当时奥克兰市议会的CV估值为142.5万纽币。。
一名与该交易有关的房地产经纪人表示，他们无法置评。
Barfoot&Thompson最近的宣传材料称，这是一次“赢者通吃——紧急出售”。
“我们卖家的情况决定了这栋漂亮的家庭住宅现在已经上市了，毫无疑问，它将在拍卖日或之前出售。赶快来看，短期内就会拍卖——这是获得备受追捧的房屋的难得机会。”
这套房子有四间卧室，三间浴室，一间夜宿房，两间客厅和一间大厨房。
它占地860平方米，未来有开发可能。
Barfoot&Thompson昨天的拍卖持续了约45分钟，起拍价100万纽币，大多数叫价是小幅上涨，最终成交价130.5万纽币。
拍卖开始后，过了将近一分半钟的时间才有人对这所房子开价。
这种缓慢的节奏与StGeorgeSt这所房子在2021年12月1日的拍卖会上的激烈开拍形成了鲜明对比。
在那次拍卖中，拍卖师还没来得及描述完房子，就有人开出了120万纽币的起拍价。
然后，当拍卖师以120万纽币的起拍价太低为由拒绝时，几秒钟后又有人出价200万纽币。
房价加速回落据Newshub报道，新西兰房地产市场再次加速下滑，全国房地产价值较去年同期下跌近9%。
房地产研究公司CoreLogic的最新房价指数显示，2月房价环比下跌1%，1月的跌幅为0.3%。
从年度数据来看，房价较2022年2月下降了8.9%。
CoreLogic首席房地产经济学家KelvinDavidson表示，市场需求受到了储备银行加息的限制。
“尽管抵押贷款利率处于或接近峰值，但储备银行对通货膨胀和整体经济的悲观预测会进一步拖累房产价值。”
2月份，除了基督城房价上涨0.4%以外，新西兰所有主要中心的房价都出现了下跌。
惠灵顿的房价同比下降19.7%，季度环比跌幅2.6%，月度环比跌幅1.6%。
在奥克兰，2月的平均房价跌至133万纽币，比上月下降1.4%。
但尼丁的房价环比下降1.5%，汉密尔顿和陶朗加分别下跌0.8%和0.7%。
1月份房产销售创记录新低在下午1点的Barfoot&Thompson拍卖会上，有两处房屋被拍卖，上文提到的房屋是其中之一。
另一套售出的房子位于Papatoetoe的CornwallRd，售价83.5万纽币，比85万纽币的CV低了1.5万纽币。
根据房地产协会(RealEstateInstitute)1月份的报告，本月奥克兰的房价中位数降到94万纽币，较去年同期下降21.7%。
该协会首席执行官JenBaird表示，由于人们都在度假，1月份的销售一直很清淡，但今年1月的情况比往常糟糕得多。
“1月份传统上是销售淡季，因为卖家和买家都在度假。今年的1月也不例外，加上奥克兰的天气相对恶劣，销售量创下了有记录以来的新低。”
新西兰上个月仅售出2759套房屋，奥克兰仅售出943套。
Baird说，全国销量下降到3000套以下是值得注意的。
在全国范围内，房价中位数年度下降13.3%，至762500纽币，全国(不包括奥克兰)下降9.3%，至67.9万纽币。
惠灵顿、奥克兰、北地和丰盛湾的房价中位数跌幅最大，分别下跌16.4%、21.7%、16.6%和18.8%。
旨在更全面衡量房屋价值的Reinz房价指数也下跌了13.9%。
Baird指出，利率上升、融资困难、经济衰退迫近的言论以及大选都是买家决策迟缓的原因。
家庭可支配收入的22%将被吞噬储备银行(RBNZ)发布的预测显示，抵押贷款持有人这一年可能会面临更大的压力。
RBNZ预计，到今年年底，拥有抵押贷款的普通家庭将把可支配收入的22%用于偿债。
与去年年底相比，这将是一个可观的增长，当时有抵押贷款的家庭平均将14.5%的可支配收入用于偿债。
回顾这一比例自2000年以来的走势，22%将高于平均水平(17.4%)，但低于2008年全球金融危机期间的峰值(26.9%)。
尽管利息成本的上升将尤其令最近拥有大量抵押贷款的首次购房者担忧，但此前一段时间的偿债成本非常低。
偿债成本与可支配收入之比在2021年9月见底，为9.5%，此后两年多一直低于12%。
鉴于RBNZ自2021年10月以来将官方现金利率(OCR)上调了450个基点，并计划在今年年中再上调75个基点，至5.5%，偿债成本与可支配收入的比例快速上升并不令人意外。
不利的天气事件给RBNZ的预测增加了一层不确定性。
尽管如此，其债务偿还与可支配收入之比的预测强调的一点是，OCR的变化需要时间才能在整个经济中生效。
抵押贷款持有人只有在他们重新调整抵押贷款时才会感受到OCR提高了。
截至去年12月，新西兰一半的抵押贷款债务将在一年内到期，需要重新锁定。因此，许多家庭尚未走出新冠时期的超低利率。
周四上午，当RBNZ代表向国会财政和支出委员会提交最新的货币政策声明时，助理行长KarenSilk解释了这一情况。
国家党议员SimonWatts问及OCR上升对抵押贷款持有人的影响时，Silk指出，预计22%的债务偿还与可支配收入比是基于抵押贷款持有人支付的平均利率到今年年底将达到6.5%左右的假设。
截至2022年12月，人们支付的平均房贷利率(固定利率和浮动利率)仅为4.35%。
在给出这些数字时，Silk犯了一个错误。她表示，2022年12月的偿债与可支配收入之比约为9%。这表明，到今年底，这一比例将以惊人的速度升至预期的22%。
当英文《先驱报》向RBNZ询问原始数据时，结果显示12月份的这一比例实际上为14.5%。
RBNZ行长AdrianOrr对委员会表示，该行的重点一直是限制高贷款房价比(LVR)抵押贷款的部分，或限制向相对于债务来说首付较少的借款人放贷。数据支持了这一观点。
Orr指出，总体而言，资产负债表看起来不错，“但毫无疑问，在2021年期间获得高杠杆贷款的人将面临非常高的还债成本。”
那租房者呢?
他们不会直接受到OCR上调的影响。但是，截至2021年6月的新西兰统计局最新数据显示，30%的租房者将可支配收入的40%以上用于房租。
虽然当时的利率还很低，但租房者通常比买房者花更多的可支配收入在住房成本上。
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