《反洗钱和打击资助恐怖主义法案》(AML/CFT Act，以下简称反洗钱法)已于2018年7月进入的第二阶段，房产经纪人行业也于今年1月1日开始执行该法案，旨在严格防止非法所得被用于购买新西兰房产的新立法正式生效。
　　根据该法案，所有的房地产代理机构都必须对卖方，并且在某些情况下对买方进行尽职调查。
　　新西兰多年以来已经制定实施有关法律，对洗钱和资助恐怖主义行为给予打击。
　　最初，根据法律要求银行和其他金融机构核实客户的身份。
　　今年早些时候，这一要求被扩大到包括律师、房产出让方、信託公司、公司服务提供商和会计师。
　　新西兰房地产行业是物业地产行业中最后一块纳入法律的领域。
　　自2019年1月1日起，代理商需要验证其客户背景身份是否一如自述。
　　该法案还要求房地产中介和销售人员对房地产交易中的异常行为保持警惕和监控，并在必要时向新西兰警方报告可疑活动。
　　各中介机构也需要每年向内务部报告其是否遵守该法案，并每两年接受独立审计。
　　Bayleys地产集团法律法规事务总经理Caroline Williams对此表示，总体而言，房地产经纪公司的客户只需对此有所认识，即意识到他们需要提供额外的信息。
　　中介代理将要求其提供身份证明的复印件，如护照或驾照、住址证明，在少数情况下，可能将核实客户资金或财富的来源。
　　如果客户是一家公司或信託机构，还需对拥有或控制客户的个人进行核实。
　　大多数客户对此并不会陌生，他们所使用的银行或其他专业服务提供商一直以来已经在进行类似的核查行为。
　　与这些流程一样，对不同客户所要求的信息类型和数量将根据具体情况而有所不同。
　　对于个人客户而言，这一过程相对简单，但对于那些通过相对复杂的信託或公司开展交易的人，或者交易方位于海外的人而言，这一过程可能需要花费较长的时间。
　　因此，在规划一项新的房地产交易时，认知这一点非常重要。
　　她还表示，按照新规定，即使是那些以前使用过中介服务的客户，可能也会被要求再次对其身份进行确认。
　　其它行业包括律师和房产过户者，也必须进行检查，因此，卖方和买方可能在一笔交易中不止一次需要面对这一核实环节的处理程序。
　　Bayleys公司建议，有意进行房产交易者应尽早与经纪人沟通，并著手准备相关文件，以确保流程尽可能快速和顺利地进行。
　　Williams表示，Bayleys公司的销售团队已经接受相关培训，了解反洗钱法规的影响与复杂性，以便他们能够指导客户通过所有必要的检查，帮助减少不必要的延误或复杂性。
　　她表示，根据业主的法律身份不同，提交的证明文件可能有所不同：
　　‧个人将被要求出示护照、新西兰枪支许可证或新西兰驾照以及其他文件，如银行对账单。
　　‧个人亦须提供一份显示住址的文件，例如地方政府的地税账单或供电账单。
　　‧信託公司将被要求向所有受托人出示其信託合约、身份和地址证明，以及有关信託资金或财富来源的信息。
　　‧相关受益人也可能需要提供额外的核查资料。
　　‧公司将被要求提供公司成立和註册的详细信息。
　　‧任何持股比例超过25%的股东，或其他对公司进行有效控制的个人，如董事，都需要进行核实。
　　-在某些情况下，可能还需要关于公司资金来源的信息。

　　本文由Bayleys地产公司国际销售部提供