根据消费者破产项目的数据，研究者发现美国老人(65岁以上)申请破产的比例增加了2倍，升至新高，是1991年的3倍。而实际破产的比例则增加了近5倍。
　　在2013年2月至2016年11月，65-74岁人群每千人申请破产的数据是3.6，在1991年这个数据仅仅为1.2。
　　申请破产的中位数负债数目为17390美元，而没有申请破产的同龄人的平均净资产为25万美元。
　　研究者称，越来越多的老龄化成本正在向个人转嫁：相关的金融风险正在从政府转嫁到个人;美国老人需要等待更长的时间以获得完整的社会福利支票;401(K)计划取代了雇主的养老金计划;更多的医疗保健物品需要个人支出(而不是医疗保险)。这迫使美国老人不得不转向破产法庭。
　　在关于什么导致他们申请破产的调查问卷中，失控的医疗费用，收入下降以及收债人员的追讨所占据的比例最高。
　　独立数据也提供了一些线索，根据员工福利研究所数据，在2016年，65岁以上家庭储蓄的中位数是60600美元，而底层的25%的家庭储蓄最多只有3260美元。
　　同时，很多年长的父母表示，帮助自己的孩子导致了他们的破产。父母为孩子签署了10万美元的助学贷款，但当后代无力偿还时，他们便陷入了困境。