新西兰储备银行副行长Geoff Bascand13日表示，正在评估是否进一步放宽抵押贷款的限制措施，并将在即将发布的金融稳定报告中向市场发表。
“目前新西兰的债务水平仍然很高但是环境不会进一步恶化，现在银行决定是否贷款的标准已经显著收紧，信贷和房价的快速增长趋于稳定，如果这种情况继续下去的话，预计未来的几年我们将逐步放宽政策。”
储备银行的金融稳定报告将于11月28日发布。
储备银行在2013年推行了LVR限制政策，当时高LVR比例贷款在所有未完全偿还贷款中的比例超过了20%，这种情况在储备银行眼中“暗示著过高的风险”。
在今年早些时候，当房地产市场的压力出现减弱迹象后，储备银行初步放宽了这些限制。
根据最新的数据，高LVR贷款约占贷款总数的9%。
目前，自住房买家申请的新贷款中只有15%的贷款能够在首付款不到房价总额20%的情况下获批，只有5%的房地产投资者能够在首付款不到房价总额35%的情况下获得贷款。
在演讲中Bascand重申新西兰有两个关键的脆弱点：家庭和乳制品行业的高负债率以及对外国资金来源的依赖。
在过去的30年里，新西兰的家庭负债急剧增加。在1988年，每个家庭平均负债1.6万纽币，收入约3.5万纽币——债务收入比为46%。
截至2017年底，该比率上升至168%，平均家庭债务增加10倍至近16万纽币，而平均收入仅上升三倍至9.5万纽币。
Bascand表示，新西兰家庭的信贷数额与国内生产总值的比率从1990年的27.9%(该比率与其他国家相比相对较低)上升到现在的92.2%。
近几十年来，乳制品行业债务的水平和集中度大幅上升，成为继房地产行业后银行贷款又一个占重大份额的行业。
关于外国的融资，Bascand表示，自全球金融危机以来，银行们已经积极减少对离岸融资的依赖，特别是在短期内，以降低风险并应对监管变化，例如我们的流动性政策。
“然而，我们对外国资金的依赖仍然是一个重大的漏洞，并且不会消失，而新西兰对于海外资本来说，仍然是净借款人。”
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