上周四新西兰央行出人意料地将官方现金利率由2.5%削减至2.25%，为有史以来最低水平，随后,新西兰数家银行也宣布或多或少都调低利率。
　　虽然对于背著房贷负担的人来说此举可能是个好消息，但对于对银行存款利息心存指望的人们，这却不啻于又一次面对未来预期财富的缩水。
　　很显然，最先受到影响的是活期的、on-call accounts类的存款，因为一般个人的定期存款早在之前就确定利率了。
　　新西兰央行数据显示，截止2016年1月新西兰人共有1490.19亿纽币存在银行里，而目前可知的住房贷款总额则是2015年12月的数据，为1328.33亿纽币。
　　新西兰金融研究机构公司Canstar总经理Jose George表示，虽然下一次降息幅度可能较小，但去年降息的累积效应已经形成较大的冲击。一个人如果在银行帐户里有1万纽币，那么从现在起的一年里，就会比上一年要少收到120纽币的利息，因为当前银行的网上帐户平均基本利率已经从3.35%下降到2.1%。这对依赖存款利息提供固定收入的的退休老人来说，可能真会造成经济难题。
　　利息如此之低，那么人们会不会开始寻求其它回报更高的机会，甚至忽略考虑市场上的风险呢?
　　可能有人已经开始在考虑动用银行里的存款了。专家的建议是，如果过去你只做过银行储蓄，从没试过任何除此之外的其它理财方式，现在打算进行第一次试水，那么：你一定要谨慎!任何新的投资项目，你一定要了解其风险所在，寻求专业人士的意见，确保自己对所有条款和它们背后的意义能够正确理解。
　　要知道有些国家的银行是要求海外储户支付帐户管理费用的。新西兰目前不在此列，目前为止还没有，也希望永远不会改变。

　　怎样让钱生出更多利息：
　　‧注意和寻找各个银行在推广促销的新的储蓄理财产品，这种情况下的利息会比较优惠，尤其是定期存款类。
　　比如，通常一家银行在宣传特定的储蓄理财产品时，会提供较高的利率。但它可能不会是标准的12个月的定期储蓄，而是4个月或7个月等。你可以试试寻找意外的收获。
　　‧如果你有房屋贷款，那么对冲账户mortgage offset account可能会比定期或活期存款给你带来更多的回报。
　　‧不要把所有的钱都存在银行里。考虑扩大自己的“活动范围”，包括投资债券或股票类产品。